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微贷网涉非法吸收公众存款被查周边风险达4000余条

中新经纬客户端7月5日电 4日深夜,杭州市公安局上城分局官方微博发布警方通报,依法对微贷(杭州)金融信息服务有限公司(“微贷网”平台)涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。目前,案件正在依法侦办中。

此外,杭州市公安局上城分局还发布“微贷网”网贷平台借款催收公告称,为保护广大出借人合法权益,杭州市上城区防范金融暨网络借贷风险处置领导小组办公室(下称处置办)现配合公安机关开展追赃挽损工作,敦促通过微贷网进行借款且尚未还款的借款人(下称平台借款人)积极主动归还借款。

为保证出借人合法权益,处置办将根据催收工作进度适时启动法律程序,依法追究借款人逾期还款的法律责任。平台借款人若逾期还款,将被纳入失信名单,可能影响借款人正常的生活消费、日常出行、银行贷款等事项。

事实上,中国已经发生过两次银行倒闭事件,仍有储户无法取回存入银行的资金。因此,很多人会逐渐发现,银行并不像他们想象的那样安全。如果你现在有这样的意识还不算晚,毕竟,这两家银行的倒闭发生在10年前。

就这样,该楼盘的很多购房者都像张女士一样,通过加价才买到了房子,其中最高的购房者交了48万元的“茶水费”。

2、你在银行里购买的的理财产品出现本金亏损。只要你买了理财产品,就要承担一定的风险,这就像是投资或炒股,都存在一定的风险性即使亏了,也只能自己承担。

一周后,张女士与房产公司签定购房合同。事后,被告人杜某作为销售经理从中拿走了6万元,剩下的由被告人洪某、周某所在的销售团队分赃。

已构成非国家工作人员受贿罪

为了规避风险,还是那句话,“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。尽量不要在同一家银行存太多的钱,最好不要超过50万,此外,在购买理财产品的时候也要思虑周全,慎重购买,不要去贪一时的小便宜。

尝到“甜头”的杜某等人并未就此收手。杜某交代,自己到底收取了多少“茶水费”已经记不清楚了。杜某刚来嘉兴时只有不到3万元积蓄,通过收取“茶水费”,他不光给自己买了房,还帮妹妹支付了40万元购房款,此外,每月的车贷也是用“茶水费”还的。

2018年春节刚过,准备买房的张女士就四处看房,到了3月中旬,她听说有一个楼盘很紧俏,就赶紧跑到售楼处去预约,但是销售人员周某告诉张女士:“现在房源已经没有了,如果已经购买的客户愿意转让,我帮你关注着,只不过可能需要加一点钱……”

多花12万元才能买到热销房

法院审理后认为,被告人杜某、洪某、周某等共同利用案场销售经理对房源销控的职务便利以及销售人员对房源销售的职务便利,索取他人财物,为他人谋取利益,其中被告人杜某涉及索取人民币317.47万元,被告人洪某涉及索取人民币400.27万元,被告人周某涉及索取人民币285.97万元,被告人孔某涉及索取人民币172万元,均属数额巨大,其余被告人涉及索取人民币分别为88万元至30万元不等,均属数额较大,其行为均以构成非国家工作人员受贿罪。

微贷网官方微信号截图

公告显示,微贷网催收工作将纳入政府整体处置,原有催收体系、组织架构及人员保持不变,催收工作受政府统一管理、监督及指导。请平台借款人自觉配合借款催收工作,按本催收公告的要求积极主动归还借款。

1、你在银行的存款发生丢失。存款丢了,银行也倒闭了,自己你的钱也找不回来了!

中小银行破产不可避免

据天眼查,微贷(杭州)金融信息服务有限公司周边风险高达4029条,自身风险达497条。自身风险中,开庭公告149条,案由包括金融不良债权追偿纠纷、服务合同纠纷、不当得利纠纷、民间借贷纠纷等。法律诉讼中,因金融不良债权追偿纠纷而起诉他人或公司的达到202条。

经理与销售上下勾结牟利

2018年2月,由于公司楼盘热销,杜某捕捉到了“商机”。于是,杜某向被告人洪某、周某提出向客户收取“茶水费”的想法,三人一拍即合。他们还提出,“茶水费”只收取现金,并且不出具任何收款凭证。收取的“茶水费”杜某拿一半,剩余的由业务员和各自的团队长分配。

在此之前,银监会宣布,《商业银行破产风险处置条例》已列入立法项目。所以,即使你不投资、不炒股、不买房、不理财,也不要把钱存入银行就可以安枕无忧。既然银行可以申请破产,说明把钱放在银行就存在一定风险,尤其是风控把握不好的中小型银行。

3、银行代售的理财产品出现兑付危机。也就是说,这种理财产品是其他机构发行的,而银行只是一个中间代理,如果出现兑现困难的问题,自然不是银行负责。

众所周知,金融机构最担心的就是挤兑。如果一家中小银行在未来某个时候发生挤兑现象,倒闭的可能性非常大。此外,随着金融业的发展,各种负债不断增加,在一定程度上增加了潜在的金融风险。中小银行最大的缺点是容易成为机构的取款机,因为中小银行放贷比较灵活,审核制度也不那么严格,所以有人有些人通过向中小型银行贷款来做一些放贷生意或者房地产投资。如果这些银行不能收回贷款,将带来巨大的债务风险,破产在所难免。

银行倒闭最高赔付50万

公司表示,杜某等员工在销售楼盘房产过程中,未经公司许可,利用职务便利,擅自以收取“茶水费”的方式将公司的房产加价销售,并采取收款不入账方式对收取的“茶水费”直接进行坐收坐支、中饱私囊,给公司的声誉造成了巨大的损害。

2012年,河北肃宁尚村农村信用社因资不抵债被批准破产,这也是国内首家被获准破产的银行。从2001年因债务危机停业,到2010年批准破产程序,这个过程经历了漫长的10年。幸运的是,这家银行有大量的个人储户,在破产前所有的钱都可以提取。但是,也有4家以上的机构因为资金数额过大而无法在农村信用社取回钱。

近日,浙江南湖法院一审公开宣判了这起非国家工作人员受贿罪案件,10名被告人获刑五年六个月至一年六个月不等,部分被告人获缓刑。

这种分配方式大概持续了两个月左右,到了2018年5月,随着房地产市场越来越火爆,“茶水费”也越收越高,此时,分配方式也发生了变化,违规收取的“茶水费”60%分配给杜某,剩余的40%由其他人员分配。

张女士觉得原来的客户转让房屋,加点钱也是应该的,她没有反对,回家等着销售人员的“好消息”。

2018年7月,杜某所在公司主管人员听到外界反映,开发的楼盘需要交额外的“茶水费”才能买到,主管人员调查后立即报了案。

微贷网此前公布2019年财报显示,公司2019年营收33.58亿元人民币,与2018年的39.14亿元人民币相比下降14.2%;净利润2.63亿元人民币,同比减少56%。(中新经纬APP)

但是,银行破产后,存款人的利益能否得到充分保护,还是取决于银行的主体。如果平安银行破产,平安银行的主要股东不是国有资产、地方政府甚至是中国企业,而是摩根大通等外资机构,因此储户可能只能拿回50万元。 不过,要是出现这3种情况的话,银行倒闭后是一分不赔的。

若平台借款人拒不履行还款义务,恶意逃废债,经催收后仍不还款,涉嫌构成犯罪的,公安机关将依法予以严惩。

没过几天,周某打电话通知张女士,现在有一套房子客户要转让,但是需要额外加12万元的更名费,还特地关照张女士这12万元需要现金支付给转让客户。张女士考虑了一下,觉得加12万元可以接受,便通过支付宝完成了转账。

需要一提的是,5月31日,微贷网在其官方微信号中公告称,基于国家政策及行业趋势原因,微贷网经审慎研究决定,于2020年6月30日前退出网贷行业,不再经营网贷信息中介业务。

另据其官网,微贷网于2011年7月8日上线运营;2018年11月15日,微贷网在美上市,股票代码WEI。开盘价为10.5美元,市值52亿元人民币,而目前,其股价仅为1.33美元,市值仅剩0.94亿美元(约合人民币6.64亿元)。此外,截至2020年2月,微贷网累计借贷金额达2986.63亿元,借贷余额为85.83亿元。

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一般来说,破产银行的债务由第三方银行接管,债权转移给接管银行,你欠银行的钱只是换了债主,不能少还。根据《存款保险制度》的相关规定,银行破产后,储户最高可赔偿50万元,存款不足50万元的,可以全额兑现;高于50万元的,只能收回50万元。但从海南发展银行的案例来看,由于海南省政府是该行的主体法人,这笔钱最终将由海南省政府结清。因此海南发展银行高于50多万的存款也全额兑现。

1998年,海南发展银行成立后三年内倒闭,成为中国首家倒闭的银行。当时,海南不少的信用社因为高息而出现经营危机。因此,当地政府将这些信用社并入海南发展银行。合并后,高利率存款只能按照央行的基准利率支付。结果,很多客户不满意,然后大规模储户取款。为了减少影响,海南发展银行限制了每人每天的取款金额和次数,这让储户更加恐慌。很多储户纷纷加入取款大军,包括定期存款。最后,海南发展银行没能经受住如此大规模的挤兑而破产。

被告人杜某是本案的关键人物。2017年2月,他进入嘉兴这家房地产公司担任销售经理,主要负责销售渠道衔接、楼盘宣传拓客等业务。在此期间,公司支付给杜某薪酬,没有销售提成。

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